Stock Portfolio Diversification Calculator
Analyze portfolio weights, sector concentration, top holding exposures, and calculate your true Diversification Score.
| Sector Name | Total Invested | Portfolio Weight (%) | Concentration Status |
|---|
Stock Portfolio Diversification Calculator क्या है?
पोर्टफोलियो डाइवर्सिफिकेशन कैलकुलेटर एक ऐसा टूल है जो यह जांचता है कि आपकी कुल निवेशित पूंजी कितने सेक्टर्स और स्टॉक्स में बंटी हुई है। यह टूल आपको बताता है कि क्या आपका पैसा किसी एक शेयर या सेक्टर में अत्यधिक जोखिम (Over-Concentration) में तो नहीं फंसा है।
यह Calculator कैसे इस्तेमाल करें?
- Stock Name & Sector: अपने शेयर का नाम और ड्रॉपडाउन से उसका सही सेक्टर (जैसे Banking, IT, Pharma आदि) चुनें।
- Investment Amount (₹): उस शेयर में लगाई गई कुल राशि दर्ज करें।
- + ADD ANOTHER STOCK HOLDING: अतिरिक्त स्टॉक्स जोड़ने के लिए बटन दबाएं।
- Calculate: बटन दबाकर अपना Diversification Score, Top 3/5 Stocks Exposure और Concentration Warnings देखें।
Formula और Calculation Logic
- Stock Weight (%): (Stock Investment / Total Portfolio Value) * 100
- Sector Weight (%): (Total Sector Investment / Total Portfolio Value) * 100
- Top 3 / Top 5 Exposure: शीर्ष 3 या 5 सबसे बड़े स्टॉक्स के भार का योग।
- Diversification Score (0-100): यह गणितीय Herfindahl-Hirschman Index (HHI) पर आधारित है, जहाँ कम कंसंट्रेशन पर 100/100 तक का स्कोर मिलता है।
सामान्य गलतियाँ (Common Mistakes)
- Over-Diversification: 40-50 से अधिक शेयर खरीद लेना जिससे आपका पोर्टफोलियो किसी इंडेक्स जैसा बन जाता है और बेहतर रिटर्न की संभावना कम हो जाती है।
- Sector Overlap: 10 अलग-अलग बैंकिंग स्टॉक्स खरीदकर यह सोचना कि पोर्टफोलियो डाइवर्सिफाइड है। सेक्टर क्रैश होने पर पूरा पोर्टफोलियो गिर सकता है।
- Single Stock Concentration: किसी एक पसंदीदा शेयर में 25-30% से अधिक पूंजी लगा देना।
महत्वपूर्ण सावधानियाँ (Assumptions & Limitations)
आदर्श रूप से किसी एक शेयर में 10-15% और किसी एक सेक्टर में 25-30% से अधिक पूंजी नहीं होनी चाहिए। यह कैलकुलेटर केवल अंकगणितीय जोखिम को मापता है और व्यक्तिगत वित्तीय सलाह नहीं देता।
Frequently Asked Questions (FAQs)
- Q: एक सुरक्षित पोर्टफोलियो में कितने स्टॉक्स होने चाहिए?
A: अधिकांश वित्तीय सिद्धांतों और विशेषज्ञों के अनुसार 15 से 25 क्वालिटी स्टॉक्स एक संतुलित डाइवर्सिफिकेशन प्रदान करते हैं। - Q: Diversification Score का क्या अर्थ है?
A: 80+ स्कोर उत्कृष्ट डाइवर्सिफिकेशन दर्शाता है, 60-80 मध्यम जोखिम है, और 60 से कम स्कोर उच्च कंसंट्रेशन रिस्क को इंगित करता है।
STOCK BIZ UPDATES
Stock Market से जुड़ी useful updates, educational content और important information पाने के लिए Free में subscribe करें।
Stock Market Free में सीखिए
Stock Market को Basic से समझना चाहते हैं? Stock Biz Academy पर Free में सीखिए। Three Dot / Three Line Menu खोलें → Stock Biz Academy पर जाएँ:
Open Demat Account
Lemonn पर Demat Account खोलें — ₹12/- per Trade*
OPEN DEMAT ACCOUNT Affiliate Disclosure: This page may contain affiliate links. If you open an account through such a link, Stock Biz may receive a commission at no extra cost to you. Investment in securities market are subject to market risks. Read all the related documents carefully before investing• Not SEBI Registered: यह टूल केवल एजुकेशनल और मैथमेटिकल कैलकुलेशन के लिए है। हम SEBI-रजिस्टर्ड एडवाइजर नहीं हैं।
• No Recommendation: यहाँ दिखाई गई कोई भी संख्या या रिपोर्ट किसी शेयर को खरीदने, बेचने या पोर्टफोलियो बनाने की सिफारिश नहीं है।
• Market Risk: "Investments in the securities market are subject to market risks. Read all the related documents carefully before investing."
• किसी भी वित्तीय निर्णय से पहले अपने अधिकृत फाइनेंशियल एडवाइजर से सलाह अवश्य लें।
0 टिप्पणियाँ