HDFC Bank Share Analysis 2026: Result कैसा रहा? आगे Buy करें या Wait?

HDFC Bank Q1 FY27 Result Analysis (QoQ & YoY)

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Disclaimer: यह लेख केवल शैक्षिक उद्देश्य से है। यह Buy/Sell की सलाह नहीं है।

कंपनी का कारोबार

HDFC Bank भारत के सबसे बड़े Private Sector Banks में से एक है। कंपनी Retail Banking, Corporate Banking, Home Loan, Vehicle Loan, Credit Card, Digital Banking, Treasury तथा Investment Services से आय अर्जित करती है। बैंक का मुख्य Profit उसके Core Banking Business से आता है जबकि Other Income में Fees, Commission, Treasury Income आदि शामिल होते हैं।

मुख्य आँकड़े

Parameter	Value
Current Price	₹820
Market Cap	₹12.62 लाख करोड़
PE	16
Book Value	₹390
Price to Book	2.10
ROE	13.6%
ROCE	7.02%
EPS (TTM)	₹51.35
Dividend Yield	1.59%

QoQ और YoY Analysis

Parameter	Jun-25	Jun-26	Analysis
Revenue	₹87,372 Cr	₹90,575 Cr	लगभग 3.7% YoY Growth
Net Profit	₹17,090 Cr	₹20,383 Cr	लगभग 19% YoY Growth
Other Income	₹45,683 Cr	₹42,535 Cr	गिरावट
EPS	₹10.60	₹12.50	मजबूत सुधार

Business Income vs Other Income

कंपनी की Core Banking Income मजबूत बनी हुई है। Revenue और Net Profit दोनों बढ़े हैं, जबकि Other Income में कमी दिखाई देती है। इसका अर्थ है कि बैंक का मुख्य व्यवसाय अभी भी मजबूत है और लाभ केवल Other Income पर निर्भर नहीं है।

Balance Sheet Analysis

• Total Assets लगभग ₹49.07 लाख करोड़
• Reserves लगभग ₹5.84 लाख करोड़
• Deposits लगभग ₹30.99 लाख करोड़
• Borrowings लगभग ₹5.88 लाख करोड़

Shareholding Pattern

Category	Trend
FII	48.84% → 41.82% (घटी)
DII	35.77% → 41.75% (बढ़ी)
Public	15.19% → 16.27%
Government	0.18%

Valuation

PE लगभग 16 होने के कारण HDFC Bank को वर्तमान स्तर पर अत्यधिक महंगा नहीं कहा जा सकता। मजबूत Franchise और Balance Sheet को देखते हुए Valuation उचित (Fair) दिखाई देती है।

Technical Analysis

• Support: ₹780–790
• Resistance: ₹850
• Major Resistance: ₹900–920
• Long Term Resistance: ₹1020

Positive Points

• Revenue Growth Positive
• Net Profit मजबूत
• EPS में सुधार
• Balance Sheet मजबूत
• DII Holding बढ़ी

Negative Points

• Other Income में कमी
• FII Holding घटी
• ROCE सीमित
• Stock अभी भी बड़े Resistance के नीचे

आगे क्या संभावना?

Result Overall Positive माना जा सकता है। यदि आने वाली तिमाहियों में Credit Growth, Deposit Growth और Asset Quality मजबूत रहती है तो Long Term में Stock अच्छा प्रदर्शन कर सकता है। Short Term में ₹850 के ऊपर मजबूती मिलने पर Momentum बेहतर हो सकता है।

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